2020年支付机构罚单排行榜

临近新春,总结2020年支付公司累计罚单。其中千万级别罚单2张、百万级别罚单9张。瑞银信累计6次违规被处罚近9000万元(其中一次因5项违规被处罚6124万元)。

而汇付、快钱、现代金控、联动优势、卡友、中汇、盛迪嘉、易联支付等暂未查询到因违规被处罚的记录。TOP1:瑞银信违规累计被罚没8667.13万元1月10日,据央行重庆营业管理部公布行政处罚信息显示,瑞银信重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款; 1月10日,据杭州支行发布罚单信息显示,瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元。以上罚没款合计人民币1002.23万元; 3月26日,据深圳支行行政处罚信息显示,瑞银信因五项违法违规被处罚人民币6124万元,三名负责人同时被罚; 4月29日,据郑州支行行政处罚信息显示,瑞银信河南分公司因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元,两名负责人共罚20.5万元; 7月7日,据中深圳支行行政处罚信息显示,瑞银信因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度;未按规定建立并落实档案管理制度被处罚人民币12万元; 9月28日,据济南分行处罚信息显示,瑞银信山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定,被处罚款3万元。TOP2:银盛违规累计被罚没1155.5万元1月22日,据郑州中心支行行政处罚信息显示,银盛支付河南分公司因未按规定管理特约商户等四种违法行为被处警告,并处罚款55万元; 3月17日,据重庆分行行政处罚信息显示,银盛支付重庆分公司因未按要求管理收款行结算账户;未按规定管理特约商户的;未按要求实施相关风险管理措施等违法行为被央行重庆营业管理部处以139万元罚款; 4月3日,据深圳支行行政处罚信息显示,银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违法被罚款40万人民币;时任董事长因负有责任被罚款2万元; 7月13日,据宁波分行行政处罚信息显示,银盛支付宁波分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施等五项违法被罚款535万,同时4名相关责任人被罚合计27万元; 9月7日,据长春支行行政处罚信息显示,银盛支付吉林分公司因存在非个体工商户类的单位特约商户,使用个人银行结算账户作为收单结算账户;未按照规定履行客户身份识别义务两项违法行为被警告并处罚款26万元; 11月25日,据深圳支行行政处罚信息显示,银盛支付因未对实体商户收单业务进行本地化经营和管理;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施两项违法被罚没304万,同时时任董事长被警告,并处罚款27.5万元。TOP3:嘉联违规累计被处罚1000万元9月1日,据深圳支行行政处罚信息显示,嘉联支付存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、与身份不明的客户进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为被处罚941万元;同时对三名负责人共计处罚35万元; 9月28日,据济南分行处罚消息,嘉联山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定,受到警告处分并被处罚款24万元。

TOP4:腾付通违规累计被处罚614万元12月31日,据深圳支行行政处罚信息显示,腾付通因11项违规,合计罚没614万元。TOP5:环迅违规累计被处罚521.5万元10月23日,据青岛支行行政处罚信息显示,迅付信息科技青岛分公司因商户实名制落实不到位、商户收单结算账户设置不规范、商户交易记录和资金结算记录不匹配、未按规定履行客户身份识别义务被责令限期改正,并处罚款518万元;相关负责人被处罚3.5万元。TOP6:易生违规累计被罚没309.94万元1月16日,据天津分行行政处罚信息显示,易生支付违反《银行卡收单业务管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定被责令其限期改正,没收违法所得65.22万元,并处以罚款人民币合计190.22万元,共计罚没255.44万元;对直接责任人给予警告,并处罚款人民币合计15万元。TOP7:杉德违规累计被处罚242.5万元9月25日,据西安分行行政处罚信息显示,杉德支付陕西分公司因跨省开展收单业务等5项违规被处罚226.5万元;两名负责人各被处罚8万元。

TOP8:中付违规累计被处罚206.45万元4月22日,据长沙支行行政处罚信息显示,中付支付长沙分公司因特约商户实名制落实不到位等7宗违法被限期改正,给予警告,没收违法所得39.95万元,并处157.5万元罚款,共计罚没197.45万元;同时对方负责人警告,处6万元罚款; 5月29日,据深圳支行行政处罚信息显示,中付因未备案开展银行卡收单业务被处罚3万元;TOP9:开店宝违规累计被处罚117万元2月26日,据南京分行行政处罚信息显示,开店宝支付江苏分公司因未按规定落实特约商户实名制、收单银行结算账户管理、档案管理;未按规定设置、发送收单交易信息;未按规定开展客户身份持续识别等三项违规被处罚58万元; 5月9日,据拉萨支行行政处罚信息显示,开店宝支付西藏分公司因存在“违反银行卡收单业务管理、客户身份识别、保存客户身份资料等相关规定”的行为被处罚款人民币22万元,相关责任人员被处1万元罚款; 9月25日,据西安分行行政处罚信息显示,开店宝支付陕西分公司因跨省开展收单业务等6项违规被处罚36万元;TOP10:易宝违规累计被处罚86万元7月15日,据大连市支行行政处罚信息显示,易宝支付大连分公司因违反支付结算相关业务规定被处罚86万元。TOP11:合利宝违规累计被罚没79.2万元1月14日,据哈尔滨支行行政处罚信息显示,合利宝黑龙江分公司因违反《银行卡收单业务管理办法》被处罚人民币8万元; 4月22日,据长沙支行行政处罚信息显示,合利宝湖南分公司因违反9项违规被限期改正,给予警告,没收违法所得11750.01元,并处70万元罚款。

TOP12:海科融通违规累计被处罚76万元1月7日,据海口支行行政处罚信息显示,海科融通海南分公司因未按规定设置收单银行结算账户、未严格落实商户实名审核要求、未按要求对小微商户收单业务受理信用卡进行限额管理、未按规定对可疑交易采取有效措施、违规开展异地银行卡收单等五项违法行为,被警告并处以罚款41万元; 9月28日,据济南分行行政处罚信息显示,海科融通山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定,被处罚款5万元; 10月12日,据海口支行行政处罚信息显示,海科融通海南分公司因未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为被罚28万元;相关负责人被罚2万。TOP13:国通星驿付违规累计被罚没62.78万元7月13日,据南昌支行行政处罚信息显示,国通星驿江西分公司由于特约商户实名制落实不到位,被处罚款人民币3万元;由于未按规定设置、发送收单交易信息,被警告,并没收违法所得77755.26元,罚款人民币50万元;对相关责任人员警告并处罚款人民币5万元。TOP14:钱宝违规累计被处罚62万元9月28日,据济南分行行政处罚信息显示,钱宝山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定,受到警告处分并被处罚款62万元。

TOP15:通联违规累计被处罚49.5万元1月3日,据银川支行处罚信息显示,通联支付因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《中华人民共和国反洗钱》的相关规定,被处以合计44万元的罚款,相关责任人被罚款3.5万元; 1月10日,据杭州支行行政处罚信息显示,通联支付浙江分公司因存在违反商户规定的违法行为被处以罚款2万元;TOP16:畅捷通违规累计被处罚42万元8月5日,据沈阳分行行政处罚信息显示,畅捷通辽宁分公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录等被处罚40万元,相关负责人被处罚2万元。TOP17:随行付违规累计被处罚37.9万元8月31日,据西宁支行行政处罚信息显示,随行付青海分公司因特约商户合作协议内容及要素不完善、特约商户资质审核和实名制落实不到位、未严格落实特约商户巡检制度、未在特约商户入网前开展培训并留存相关记录、与特约商户建立业务关系时未按规定识别特约商户身份、与身份不明的客户进行交易等6项违规被处罚35.5万元,相关负责人被处罚2.4万元;TOP18:乐刷违规累计被处罚34万元8月27日,据深圳支行行政处罚信息显示,乐刷因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为被处罚34万元。TOP19:盛付通违规累计被处罚23.9万元8月27日,据西宁支行行政处罚信息显示,因收单交易风险监测系统对特约商户的风险监控不完善,未对部分商户可疑交易进行预警并及时核查;同一特约商户同时对应多个(两个及以上)商户编码;商户名称在传输过程中不一致;与特约商户建立业务关系时,未按规定识别特约商户身份等4项违规;对此,西宁支行对盛付通青海分公司处以22.5万元罚款;相关负责人被处罚1.4万元。

TOP20:付临门违规累计被处罚9万元3月6日,据重庆营业管理部行政处罚信息显示,付临门重庆分公司因未按规定进行收单银行结算账户管理被处9万元罚款;TOP21:拉卡拉违规累计被处罚7万元9月28日,据济南分行处罚信息显示,拉卡拉山东分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定,被处罚款4万元; 12月31日,据南宁分行处罚信息显示,拉卡拉广西分公司因违反未准确标识并完整发送交易信息,以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性的违法违规行为,被央行南宁中心支行罚款3万元;其中在513徐州事件中,其中开X宝、X联、X捷、拉X拉、X刷等部分员工被请过去协助调查,多家机构也牵涉其中(非法TX、数据、发票等诸多问题)。多家支付公司疲于应对,据说有些重罚过亿。

综上,其中反洗钱、违规收单、清算规定等仍是监管重灾区,而全国开展的云剑、断卡专项行动又沉重打击违规违法现象。甚至可能因支付公司事情而影响到整个代理商体系的健康运行,毕竟羊毛出在羊身上。

选择不对,努力白费。

无退货、无私账,货款早已结清,目前每月1000多分润被无故停发。据上家确认,随X付MPOS机器款早已结清。上家反馈,“目前分润太少,不发了”。从2020年7月截止至今,随X付分润约1000多元/月被停发。拉X拉,并没有做银X通。最后经过多番调查,代理商孔先生的上家是JY(JD的二代,合作别的产品)。据代理商的真实上家JY回复,由于旗下很多代理商激活率差、撸羊毛严重,到期伪激活倒扣、尾款、未激活扣款等,JY硬抗几十万货款。最后无法正常回款给上面,上面提前止损,全部关停JY体系银X通的分润提现。甚至还吐槽道,激活、尾款、未激活扣款已经全部结清。年底不平静啊!部分支付公司大量压货抵“长期拖欠的分润”据一些开X宝某产品的一代吐槽,开X宝可能下周到三亚开年会。

发表评论